تعد جنوب إفريقيا واحدة من أكبر أسواق العملات المشفرة في إفريقيا. شهدت أكبر بورصة في البلاد ، Luno ، نموًا مطردًا في العملاء. في عام 2020 ، وصل إلى ما يقرب من مليون عميل جديد.
ومع ذلك ، فإن تنظيم العملات المشفرة في البلاد غير مؤكد.
ونتيجة لذلك ، فإن جهود مجموعة العمل الحكومية الدولية في هذا المجال مهمة لأولئك الذين يتداولون ويعملون في العملة المشفرة في الدولة.
عند تحليل السوق الحالية ، أوضحت المجموعة أنها قامت بتقييم “الوظيفة الاقتصادية الأساسية لأصول التشفير بدلاً من التكنولوجيا المحددة المطبقة أو الكيان المعني”.
تحدد الوثيقة المنشورة مؤخرًا “25 توصية لسياسة جنوب إفريقيا بخصوص الموقف القانوني والتنظيمي بشأن الأصول المشفرة والأنشطة ذات الصلة”.
ثلاثة مجالات تنظيم رئيسية للعملات المشفرة
المجالات الثلاثة التي تركز عليها هذه التوصيات هي إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، والتدفقات المالية عبر الحدود ، وتطبيق قوانين القطاع المالي.
مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
المجال الأول الذي تعنى به المجموعة هو مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
من المتوقع أن تلتزم البورصات وموفرو أصول التشفير الآخرين بهذه المتطلبات التشريعية ، بما في ذلك التسجيل في مركز الاستخبارات المالية (FIC) ، وإجراء تحديد هوية العملاء والتحقق منها ، وإجراء العناية الواجبة للعملاء ، والاحتفاظ بسجلات معلومات العميل والمعاملات.
بالإضافة إلى ذلك ، تتوقع الصحيفة من مقدمي الخدمات الإبلاغ عن معاملة نقدية بقيمة 1818 دولارًا أمريكيًا (25000 راند) وما فوق.
التدفقات المالية عبر الحدود
المجال الثاني هو مراقبة التدفقات المالية عبر الحدود للعملات المشفرة.
توصي المجموعة إدارة الرقابة المالية للبنك الاحتياطي بتولي “المسؤولية الإشرافية والتنظيمية لمراقبة التدفقات المالية عبر الحدود فيما يتعلق بأصول التشفير و CASP”.
قد يتطلب ذلك بعض التعديلات على لوائح مراقبة الصرف.
قوانين القطاع المالي
وأخيرًا ، توصي المجموعة وتدبيرًا مؤقتًا لإعلان هذه الأصول كمنتجات مالية.
تركز هذه التوصية على ضمان إبقاء مزودي الأصول المشفرة تحت الرقابة التنظيمية. بالإضافة إلى ذلك ، تهدف إلى التأكد من أنهم “سيساعدون في معالجة الاستغلال الفوري للمستهلكين من قبل كيانات لا ضمير لهم”.
تحذير للمستهلكين
ومع ذلك ، كانت المجموعة واضحة في أن ورقتها لم تكن مصادقة على الأصول المشفرة.
بالإضافة إلى ذلك ، حذرت المستهلكين من أن “النظام البيئي للأصول المشفرة يتطور بوتيرة سريعة إلى حد ما ، والتطورات المستمرة في تحدي قابلية تطبيق التشريعات واللوائح الحالية على الأنشطة الناشئة “.